«Трансмашхолдинг» договорился с банками-кредиторами

Машиностроительная группа компаний «Трансмашхолдинг» (ТМХ) по итогам прошлого года нарушила ряд условий по кредитным договорам, об этом сообщается в отчетности холдинга по МСФО за 2015 год. Но компании удалось договориться с банками-кредиторами о неприменении в связи с этим штрафных санкций.

По договорам с банками группа гарантировала поддержание финансовых коэффициентов на определенном уровне и лимитов по финансовой задолженности.  

Проблема возникла в связи с тем, что два предприятия группы не достигли необходимых экономических показателей по долгосрочным кредитным договорам. Компания их не раскрывает. Но на основании этого кредитор получил право потребовать досрочного возврата заемных средств. Тогда кредиты «Трансмашхолдинга» в сумме 10,282 млрд рублей были классифицированы как краткосрочные.

В январе 2016 года группа получила письмо от банка, подтверждающее отсутствие намерений у банка воспользоваться правом досрочного истребования в отношении кредита в сумме 10 млрд рублей, говорится в финансовом отчете ТМХ.

Вслед за этим переговоры были проведены и с остальными банками-кредиторами, по итогам которых со всеми ними удалось договориться о неприменении штрафных санкций. В результате сейчас, согласно данным холдинга, банки продолжают финансирование текущей и инвестиционной деятельности предприятий ТМХ, исходя из их потребностей и наличия действующих свободных кредитных лимитов.

Совокупный объем краткосрочных кредитов и займов «Трансмашхолдинга» по итогам 2015 года составляет 30,2 млрд рублей, что в 1,9 раза превышает показатель предыдущего года. В то же время объем долгосрочных кредитов и займов сократился в 7,6 раза — до 1,54 млрд рублей.

Согласно отчету компании, на конец 2015 года у «Трансмашхолдинга» было открыто 10 кредитных линий, по которым не было использовано свыше 28 млрд рублей. Речь идет о кредитных линиях Сбербанка России в размере 11,3 млрд рублей, Внешторгбанка объемом 7,5 млрд рублей, Росэксимбанка — 4,5 млрд рублей, Юникредитбанка — 1,135 млрд рублей, Газпромбанка — 1,26 млрд рублей. Кроме того, кредиты объемом менее 1 млрд рублей привлечены у Росбанка, АКБ «Еврофинанс Моснарбанк», банка «Санкт-Петербург» и Росевробанка.

По словам старшего аналитика компании «Альпари» Анны Бодровой, как правило, банки идут на уступки, когда речь идет о крупных стратегических клиентах, к которым, несомненно, можно отнести и «Трансмашхолдинг».

— Если у компании положительная кредитная история, то отказ от применения штрафных санкций — достаточно логичный шаг. В результате этого кредит не списан, не переходит в разряд токсичных активов и не осложняет кредитную историю заемщика, — говорит она.

Практика по предоставлению отсрочек по кредитам, пересмотру ставок, переводу краткосрочных займов в долгосрочные существует у российских банков в отношении своих клиентов более восьми лет. Например, банки в свое время пошли навстречу на начальных стадиях ухудшения финансового положения компании «Мечел», напоминает Анна Бодрова.

Группа «Трансмашхолдинг» в качестве обеспечения по долгосрочным и краткосрочным кредитам и займам использовала объекты основных средств балансовой стоимостью 1,56 млрд рублей. Срок погашения краткосрочных кредитов совокупным объемом свыше 30 млрд рублей составляет до одного года.

В то же время по итогам 2015 года выручка группы «Трансмашхолдинг» сократилась в 1,4 раза по сравнению с показателем предыдущего года — до 98 млрд рублей, валовая прибыль — в 1,7 раза, до 17 млрд рублей, операционная прибыль — в 2,9 раза, до 5,7 млрд рублей. Прибыль до налогообложения снизилась в 33,9 раза — до 392 млн рублей, а чистая прибыль — в 31 раз, до 327 млн рублей.

Такой спад обусловлен тем, что последние несколько лет производители, в частности, железнодорожных вагонов наращивали свои мощности вслед за спросом, что привело к возрастающему профициту подвижного состава. В то же время общая экономическая ситуация привела к снижению объема перевозок, что вызвало резкое снижении объемов заказов у машиностроительных компаний.

В самом «Трансмашхолдинге» тем не менее положительно оценивают итоги прошлого года, поскольку, несмотря ни на что, компания закончила год с прибылью. Кроме того, у компании есть ряд долгосрочных контрактов, в выполнении которых, по словам представителя ТМХ, оснований сомневаться нет.

В Институте проблем естественных монополий (ИПЕМ) также напоминают, что в начале этого года в транспортном машиностроении вступил в силу механизм поддержки вагоностроителей: запрет эксплуатации старых вагонов, а также вагонов с продленным сроком службы. Таким образом, сокращение профицита подвижного состава с истекшим сроком службы приведет к росту ставок среднесуточной аренды грузовых вагонов, считают в институте.

«Это сделает приобретение новых вагонов для операторов экономически оправданным, что положительно скажется на выпуске продукции вагоностроительных предприятий. Принятые меры поддержки в этом году позволяют надеяться на рост производства вагонов около уровня 2013 года, т.е. порядка 41 тыс. штук», — говорится в материалах по мониторингу ситуации в промышленности ИПЕМ.