Действие сети: как через call-центры в Москве похищали миллионы у граждан 20 стран
Сотрудники московских call-центров, которых 11 декабря задержали представители ФСБ, «разводили» клиентов по заранее продуманной схеме, выяснили «Известия», изучив методички мошенников, изъятые в ходе обысков. В них подробно расписаны алгоритмы звонков, их частота и статусы, которыми злоумышленники отмечали этапы общения с клиентами, способы их «обработки». Кроме того, мошенники соревновались — стремились стать «лучшей командой», заработавшей по итогам месяца больше всего денег. Куратором call-центров оперативники считают наркоторговца, главаря ОПГ «Химпром» Егора Буркина, который скрывается от следствия за границей. Как работала международная сеть мошенников, от которой пострадали десятки тысяч человек, — в материале «Известий».
Как ФСБ задержала мошенников
Руководителей и служащих call-центров, обманувших десятки тысяч человек, задержали сотрудники правоохранительных органов, сообщил 11 декабря ЦОС ФСБ. Три московских офиса входили в международную сеть мошенников и были подконтрольны находящемуся в розыске главарю ОПГ «Химпром» Егору Буркину, заявили в ведомстве. Деньги похищались под видом инвестиционной деятельности.
По предварительной оценке, потерпевшими стали граждане более 20 государств — Англии, Болгарии, Германии, Испании, Кореи, Польши, Сербии, Турции, Франции, Японии и др. Ущерб от противоправной деятельности исчисляется десятками миллионов долларов США, сообщили оперативники.
Возбуждено уголовное дело о мошенничестве в особо крупном размере. По домашним адресам задержанных и в офисах прошли обыски, изъяты компьютеры и средства коммуникации, в том числе SIM-карты.
«Оперативно-разыскные мероприятия и следственные действия продолжаются», — сообщили в ФСБ.
Как работали call-центры, «разводившие» иностранцев
Сall-центр, в который 11 декабря ворвалась оперативная группа ФСБ, выглядит как офис серьезной IT-компании, следует из опубликованного оперативного видео. Среди задержанных — и мужчины, и женщины, многие из них выглядят как иностранцы. Некоторые компьютеры и рабочие столы украшают милые мягкие игрушки. Всё, как в обычном офисе, включая стаканчики с кофе.
Согласно изъятым в офисе документам, работа сотрудников call-центра была хорошо распланирована, они использовали свои алгоритмы «раскрутки» клиентов. Так, в изъятых записях одним из первых пунктов схемы значится «выявление потребности», далее идут «презентация», «обработка возражений» и, наконец, «закрытие сделки».
Для того чтобы склонить клиента к «сделке», сотрудники центра должны были провести с ним «интервью», «дать шанс свободно выразить идеи и предложения». После каждого созвона сотрудники ставили в общей базе данных определенные пометки, или «статусы», — напротив каждого номера клиента. Например, «новичок», «перезвонить», «не ответил».
«Для горячего трафика» звонить одному и тому же клиенту кураторы рекомендуют каждые три часа. Статус never answer можно ставить клиенту только в том случае, «если за последние три дня вы ему звонили девять раз и он ни разу не ответил». «Клиент, с которым была любая коммуникация, в том числе в WhatsApp, в этом статусе находиться не может», — говорится в скрипте.
Методичка для мошенников написана деловым стилем и содержит много практических советов, а сама работа хорошо продумана и систематизирована. В изъятых документах все сотрудники call-центра (а их десятки) обозначены как sale-manager, а рядом с их именами и фамилиями указан язык, на котором они разговаривают. Среди них — английский, французский, турецкий, казахский.
В call-центре были и свои корпоративные стимулы, следует из опубликованного видео. Так, например, на одном из компьютеров есть таблица, в которой по итогам месяца отмечалась «лучшая команда», заработавшая больше остальных. Суммы достижений — от $124 тыс. до $321 тыс. Рядом мотивирующая картинка: довольный Винни-Пух валяется под деревом, а сверху на него летит вихрь денежных купюр. Такие картинки висят повсюду на стенах.
За последние несколько дней оперативники выявили три таких call-центра. Все они похожи друг на друга — ряды столов с компьютерами, за которыми работают иностранцы. По виду это в основном выходцы из африканских, азиатских и латиноамериканских стран. Офисы украшены иностранными флагами.
Подозреваемых задержали, сняли отпечатки пальцев. Всего, судя по видео, в офисах трудилось несколько десятков человек.
Кто такой Егор Буркин
Создателем и куратором всех трех центров правоохранительные органы считают Егора Буркина, главу ОПГ «Химпром». В СМИ его также называют наркобароном и главой наркокартеля.
Уроженец Башкирии Буркин хорошо известен российским правоохранительным органам и сейчас находится в федеральном розыске как лицо, скрывшееся от следствия. МВД в лице подразделений по борьбе с незаконным оборотом наркотиков обвиняет Буркина по трем статьям УК — создание преступного сообщества и участие в нем, незаконные приобретение, хранение, перевозка, изготовление, переработка наркотических средств и приготовление к совершению преступления.
Согласно оперативным данным, Буркин создал наркогруппировку, работающую на территории России и Украины. Участники преступного сообщества и связанные с ним лица наладили производство синтетических наркотиков — мефедрона и альфа-PVP (соль). Наркотики распространялись на территории России и Украины. Предположительно, сейчас Буркин скрывается в Мексике.
Как создаются call-центры и кто в них работает
Сall-центры создаются в разных странах мира, в них нанимают, как правило, молодых людей в возрасте от 16 до 35 лет с развитыми коммуникативными способностями и готовностью к мошеннической деятельности, рассказал «Известиям» эксперт лаборатории финграмотности МГУ Марат Сафиулин.
По его словам, при найме на работу базовым требованием становится хорошее знание языка потенциальной жертвы. Поэтому большинство call-центров, которые ориентированы на российских инвесторов, создаются в сопредельных странах, где много безработной русскоязычной молодежи.
— В нашей же стране создаются call-центры для работы с жителями других стран мира. При этом в качестве сотрудников часто нанимают представителей этих стран, временно проживающих в России или знающих соответствующие языки, — сказал эксперт. — Работники call-центра представляются экспертами международных инвестиционных или аналитических компаний, хотя на деле у них нет специальных знаний, финансового или иного образования. Общение с жертвой на 99% происходит в соответствии с подробно прописанным гайдом.
Зарплата тех, кто обрабатывает жертв на первом этапе, составляет $1–1,5 тыс. в месяц, говорит Марат Сафиулин. При этом оплата сдельная, зависит от количества FTD (first time deposit) — то есть первых депозитов, которые внесли жертвы мошенничества. Труд «аналитиков», «трейдеров» оценивается уже по количеству денег, внесенных жертвой в ходе псевдоторговли.
В случае с call-центрами Буркина речь идет о печально известной многим россиянам схеме заработка на финансовых рынках, считает эксперт.
— Мошенники создают фейковые брокерские сайты, которые якобы позволяют торговать на глобальных финансовых рынках, включая рынок криптовалюты, — пояснил он. — В некоторых случаях используются фейковые сайты с названием известных финансовых организаций, но чаще мошенники создают интернет-ресурсы с совершенно неизвестными псевдофинансовыми брендами. Это позволяет им дольше оставаться незаметными для правоохранительных и контрольных органов.
В ходе телефонного разговора потенциальной жертве предлагают помощь «опытных трейдеров», которые за 10–20% от прибыли помогут получать доход 15–20% в месяц от суммы депозита. Для начала предлагают внести совсем небольшую сумму — $50–100 и посмотреть, как происходит процесс заработка. В «реальности» трейдер начинает показывать гораздо более высокие результаты — 5–20% в день. Жертве предлагается попробовать вывести часть денег. Доступность вывода и фантастические цифры дохода в личном кабинете на определенное время лишают жертву возможности критически оценивать происходящее.
— Инвестор легко поддается на уговоры мошенников увеличить свой «брокерский» счет, вложив в него сначала все имеющиеся у него свободные деньги, а потом и заемные, — рассказал Марат Сафиулин. — Попытки вывести более-менее крупные суммы оканчиваются требованием дополнительного пополнения депозита, страхового счета, оплаты налога. После того как жертва осознает, что отдала деньги мошенникам, и перестает с ними контактировать, ей начинают звонить от имени юристов, органов регуляции, полиции с предложениями вернуть украденное.
Что грозит задержанным
Для поиска жертв, пояснили эксперты, как правило, используются украденные базы вкладчиков банков, инвесторов, покупателей недвижимости, автомобилей. Кроме того, в социальных сетях размещается информация о возможности быстро и хорошо заработать.
Граждане иностранных государств смогут вернуть потерянные деньги в том случае, если их признают потерпевшими по уголовному делу и они заявят в его рамках гражданские иски, пояснил «Известиям» адвокат межтерриториальной коллегии адвокатов «Клишин и партнеры» Денис Талызин.
— Но это будет возможно при наличии у обвиняемых имущества, на которое можно обратить взыскание, — отметил адвокат.
Он добавил, что если сумма хищения составляет более 1 млн рублей, то обвиняемым может грозить до 10 лет лишения свободы. А если каждого потерпевшего будут вменять как отдельный эпизод, то и до 15 лет лишения свободы.
