Аналитик Бочкина назвала причины блокировки денежных переводов
По закону банки должны отслеживать все переводы на суммы свыше 600 тыс. рублей, однако в некоторых случаях прослеживаются и более скромные трансакции на суммы от 100 тыс. Об этом 27 сентября рассказала агентству «Прайм» эксперт-аналитик «Банки.ру» Эряния Бочкина.
Банки отслеживают переводы по нескольким причинам: противодействие легализации доходов, полученных преступным путем, защита от финансовых мошенников и требования собственных систем безопасности.
«В рамках «антиотмывочной» системы определены примерные ориентиры по суммам таких переводов (более 100 тыс. рублей в день и 1 млн рублей в месяц), количеству операций (более 30 в день), времени между зачислением и списанием средств (1 минута и менее)», — пояснила Бочкина.
Как добавила эксперт, подозрения может вызвать не только сам перевод, но и карта. Вопросы могут вызвать трансакции с карт, по которым не осуществляются важные для жизни платежи: покупка продуктов, ЖКХ, оплата связи и так далее. Также внимание банка привлечет карта, остаток средств на которой в течение недели был не более 10% от среднедневного объема операций.
Однако Бочкина уточнила, что отслеживание переводов граждан происходит без каких-либо четких границ и параметров.
Ранее, 25 сентября, Сбербанк выяснил, что мошенники стали маскировать вывод похищенных у людей средств с помощью переводов через систему бесконтактной оплаты на телефоне жертвы. Также мошенники стали выводить деньги после их перевода жертвой на свой же счет в менее защищенном банке. Если такого счета не существует, человека просят его открыть.
