В ГД внесен законопроект о борьбе с отмыванием при операциях с цифровым рублем
Группа депутатов и сенаторов во главе с председателем комитета Госдумы по финансовому рынку Анатолием Аксаковым внесли в Госдуму законопроект, который предусматривает распространение на операции с цифровым рублем требований федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Документ размещен в электронной базе данных нижней палаты парламента 18 марта.
«В частности, законопроектом предусматривается многоуровневая модель исполнения антиотмывочных требований, предусматривающая вовлечение как кредитных организаций — участников платформы, так и непосредственно оператора платформы (Банка России)», — говорится в пояснительной записке.
Уточняется, что основной «противолегализационный» функционал будет возложен на Банк России. Регулятор в том числе будет при приеме на обслуживание и последующем обслуживании пользователей платформы оценивать степень риска совершения ими подозрительных операций и относить каждого пользователя платформы, за исключением кредитных организаций, к одной из трех групп риска. Кроме того, оператор обязан применять действия по замораживанию денежных средств, представлять в Росфинмониторинг сведения об операциях, которые подлежат обязательному контролю, о подозрительных операциях и приостановленных в соответствии с законом.
При этом, согласно документу, Банк России будет иметь возможность в определенных случаях отказаться от заключения договора счета цифрового рубля с пользователем платформы, отказать в совершении операции с цифровыми рублями, если возникнут подозрения, что операция совершается в целях отмывания доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.
Также законопроект предусматривает внесение изменений в ст. 20 Федерального закона «О банках и банковской деятельности».
Предполагаемый срок вступления в силу — 1 января 2025 года.
Цифровой рубль — третья форма валюты наравне с наличными и безналичными деньгами, которые хранятся на банковских счетах. Он находится в виде цифрового кода в электронном кошельке.
1 марта первый зампред Центробанка РФ Ольга Скоробогатова в ходе встречи банков с руководством регулятора сообщила, что Банк России провел порядка 25 тыс. операций в рамках тестирования цифрового рубля.
До этого, 30 января, глава регулятора Эльвира Набиуллина рассказала, что пилот по цифровому рублю идет по плану. Она отметила, что интерес со стороны участников рынка растет.
