Бесценные бумаги: нотариусы назвали самые популярные методы мошенничества
В 2023 году мошенники стали использовать более изощренные методы, чтобы выманить деньги и иные ценности у россиян, нежели годом ранее. Так, людей всё чаще вынуждают продать квартиры или переоформить на злоумышленников недвижимость и бизнес, сообщили «Известиям» в Федеральной нотариальной палате. О том, какие схемы мошенничеств с документами стали популярны в последнее время, — в материале «Известий».
Переоформить бизнес
Мошеннические схемы, при которых необходимо документально оформить процесс отъема имущества, в 2023-м стали практически регулярными, сообщили «Известиям» в Федеральной нотариальной палате. Они еще не столь часто встречаются, нежели телефонные разводы, но с прошлого года вошли в стандартную практику нотариусов, которые должны идентифицировать такие случаи — и обращаться в процессе общения со злоумышленниками в правоохранительные органы.
Так, в конце 2023 года в Москве зафиксировали попытку злоумышленников сменить генеральных директоров в трех столичных компаниях, сообщили «Известиям» в Федеральной нотариальной палате.
— К нотариусу Марине Соколовой обратились двое — мужчина и женщина, — рассказали там. — Они хотели удостоверить подлинность подписи на заявлениях в ФНС, чтобы внести изменения в Единый государственный реестр юридических лиц трех компаний. Кроме того, в составы этих ООО вводились новые участники и увеличивались размеры уставного капитала.
По всем трем компаниям мошенники предоставили решения единственных участников обществ. Новым управленцем должна была стать пришедшая к нотариусу женщина. С собой злоумышленники принесли якобы подлинники уставов фирм.
— Пообщавшись с заявителем и изучив документы, нотариус поняла, что перед ней мошенники, — отметили в ФНП. — Разночтения оказались в подписях и штампах. Более того, один из документов был представлен в простой письменной форме, хотя по закону должен был быть удостоверен у нотариуса. В итоге специалист вызвала полицию.
Также мошенники представлялись по телефону сотрудниками правоохранительных органов и вынуждали граждан продать квартиру и отдать им деньги, а также взять кредиты. Таким образом за последние месяцы, по данным ФНП, пострадали 66-летняя жительница Перми, пенсионеры из Челябинска, Иркутска, Новгорода, а также 47-летняя женщина из Йошкар-Олы.
— Их пугали, что некие «нехорошие люди» ходят по городу с генеральной доверенностью на распоряжение их недвижимостью, вот-вот ее продадут, поэтому нужно действовать на опережение, — рассказали в федеральной нотариальной палате. — Бывает, что мошенники приходят даже с фальшивыми паспортами, бывает — и с настоящими, но не своими.
Совершить сделки от лица знакомых или родственников пытаются ежедневно. Так, с документами умершей женщины в МФЦ пришла ее соседка. Она пыталась выдать себя за усопшую и подарить квартиру своему сыну. Потом эту сделку, совершенную в простой письменной форме, через суд отменяли наследники.
Схемы, когда злоумышленники записывают на себя квартиры одиноких пенсионеров, действительно популярны, рассказал «Известиям» вице-президент Ассоциации юристов по регистрации, ликвидации, банкротству и судебному представительству Владимир Кузнецов.
— После смерти владельца они оформляют наследство на несуществующего родственника, а впоследствии продают квартиру, — сказал юрист.
По данным ФНП, нотариусы в рамках взаимодействия с органами ЗАГС могут получить информацию обо всех актовых записях: рождении, заключении брака, разводе, отцовстве и смерти. В среднем в сутки в ЗАГС поступает более 11 тыс. таких запросов.
Как не попасть на уловки мошенников
Едва ли ни каждый день появляются новости о том, как мошенники обманывают, подделывают документы, используют незаконно полученные цифровые подписи, подсовывают продавцам договор дарения вместо купли-продажи. Представляются другими людьми, в том числе реальными владельцами квартир или сотрудниками органов, отметил юрист, основатель и СЕО консалтинговой группы vvCube Вадим Ткаченко.
— Мошенники стараются избегать визитов в нотариальную контору, если есть такая возможность, — рассказал он «Известиям». — Поэтому огромное количество сделок на вторичном рынке остается под угрозой. Простая письменная форма лежит в основе многих мошеннических схем и подразумевает легкость использования поддельных документов.
Для добросовестных участников сделки участие нотариуса является гарантией безопасности и помогает избежать рисков, добавил Вадим Ткаченко. Обязательная часть работы нотариуса — тщательная проверка всех документов и сведений через прямые запросы в различные ведомства и организации, включая ЗАГС, МВД, Росреестр и другие. Кроме прочего, нотариус проверяет полномочия продавца, нет ли ареста или обременений на имуществе, не нарушены ли права третьих лиц, не является ли продавец банкротом или экстремистом.
— Опыт нотариусов помогает раскрывать фальшивки и различные аферы: по тому, как сделаны документы, по информации, полученной из различных государственных баз данных, а также по другим признакам, — указали в Федеральной нотариальной палате.
Также очень важно, что нотариус лично общается со сторонами сделки, проверяя их реальные намерения и в деталях разъясняя суть и последствия сделки. Как следствие, исключается риск введения кого-либо из участников сделки в заблуждение, добавил юрист.
По сути, все схемы мошенничеств объединяют одни и те же признаки: злоумышленники торопят жертву, устрашают неблагоприятными последствиями, отметил Владимир Кузнецов.
— К сожалению, жертвы мошенников нередко забывают о правилах безопасности, в результате чего преступники чаще всего достигают успеха, — сказал он.
А происходит это потому, что испуганная мошенниками жертва становится неспособной мыслить рационально, заключил юрист.
