Введение санкций в отношении России показало странам БРИКС: любое их действие, которое не будет поддерживаться коллективным Западом, может вызвать обрушение товарооборота с зарубежными партнерами и затруднить проведение платежей с ними. Это напрямую может отразиться на стабильности финансовой системы государств из-за перекоса в импорте и экспорте.
Если говорить об общей геополитической ситуации, то она прямо направлена против доллара. И Россия, и Китай сейчас активно уходят от валюты США. Тем более что на КНР со стороны Америки наложены ограничения на инвестиции в высокотехнологичные компании. И наша страна, и Китай заинтересованы в появлении новой единицы расчетов.
В некотором смысле 2022 год стал «точкой роста» и временем для детальной проработки мер, которые пятерке стран необходимо предпринять для защиты своих экономик и обеспечения прежде всего финансового суверенитета. Одним из главных вопросов стало создание альтернативной системы международных расчетов и новой резервной валюты, решающих эти стратегические задачи. Но на этом пути немало открытых вопросов.
Во-первых, сегодня до сих пор около 60% финансовых резервов хранятся в долларах США, 20% — в евро и всего 3% — в китайском юане. Несмотря на экономические успехи стран БРИКС, американский доллар остается валютой инвестиций, торговли, накоплений.
Во-вторых, крайне важным этапом формирования структуры под новую резервную денежную единицу будет баланс с юанем. В прошлом году Китай объявил, что он хочет расширить объединение, привлечь новых членов организации. При этом страны-участники выступают против такого развития событий. А всё потому, что влияние этих государств в общей корзине валют значительно уменьшится.
Нет единства в БРИКС и относительно самой резервной валюты. Индия накануне саммита отказалась от участия в ее создании. Конкурент Китая, один из лидеров среди развивающихся экономик, в которой растет население, она не заинтересована в доминировании юаня.
Китай — единственная страна в объединении, имеющая резервную валюту и тоже не заинтересованная в создании новой. Она будет продвигать юань, наращивать объемы резервов в нем. К этому же сейчас стремится и Индия.
Третий нюанс — создание единой валюты БРИКС потребует роста торговли в национальных единицах стран-участниц. Как мы видим, этого сейчас нет. Между Китаем и США, Индией и США обороты идут в основном в долларах. Тем более сегодня больше 60% американской валюты находится за пределами Америки.
Четвертый момент: нужно решить, чем будет обеспечена такая единая валюта. В условиях антироссийских санкций многие страны стали активно скупать золото и, мне кажется, одним из гарантов новой денежной единицы БРИКС на первых порах может стать драгметалл. Более 15% всех мировых золотых запасов сосредоточены в центральных банках стран объединения. Россия, Индия и Китай входят в первую десятку по запасам этого драгметалла.
Но золото — это конечный ресурс, поэтому скорее новыми формами обеспечения в будущем станут продовольствие и энергетика.
Есть также понимание, что будущая валюта БРИКС должна быть надежной, стабильной и ликвидной. Для этого нужен высокий рейтинг стран-участников объединения, чего пока нет. С другой стороны, потенциал у организации огромный: уже сегодня совместный ВВП пяти стран-участников превысил показатель «большой семерки» — это треть мирового производства. Кроме того, в странах-участницах проживает порядка 40% населения земного шара.
Думаю, что у проекта есть будущее. Процесс дедолларизации будет усиливаться. Американская валюта только за последние несколько лет потеряла очень серьезные позиции. Начиная с 1999 года доля резервов в ней сократилась сначала с 71 до 58%, а только за последние два года — снизилась на 10%. Полагаю, в ближайшие пять-семь лет тенденция ускорится и показатель достигнет 20–25%.
Национальные денежные единицы активно развиваются. Но вопрос резервной валюты БРИКС, на мой взгляд, остается открытым. Амбиции участников (в первую очередь России и Китая) велики. Поэтому, скорее всего, мы придем к системе, когда будет принята единая стабильная криптовалюта, которая будет обеспечена либо золотом, либо продовольствием, либо энергетикой. Она будет обмениваться на национальные денежные единицы стран – участников БРИКС через сеть клирингово-расчетных центров. Всё идет к этому.
Автор — член генерального совета «Деловой России»
Позиция редакции может не совпадать с мнением автора
