Банкиров выгонят из офшоров

Последние громкие дела на финансовом рынке, связанные с деятельностью бывшего главы Банка Москвы Андрея Бородина, экс-сенатора Сергея Пугачева и Матвея Урина, которому приписываются махинации с целым рядом банков, вынудили надзорные органы ужесточить контроль за подопечными. Очередным документом, который подготовил ЦБ, регулятор намерен ударить по практике подставных фирм и усилить ответственность собственников за то, что происходит в их вотчинах.

Центробанк придумал, как сделать структуру собственности кредитных организаций более прозрачной и избежать злоупотреблений, в частности, со связанными сделками, которые осуществляют любые аффилированные с банком лица. Сейчас через дружественные компании собственники выводят активы, в том числе в офшоры, да так ловко, что следы их моментально исчезают. Как, например, это было с Банком Москвы. Действующее правило предписывает раскрывать список бенефициаров, но на практике это помогает мало, поскольку связанные компании, как правило, регистрируются на совершенно иных людей.

Поэтому ЦБ намерен внести изменения в инструкцию, которая регламентирует порядок получения согласия на приобретение акций как самого банка, так и компаний, им владеющих. Нововведение предполагает, что согласие регулятора потребуется при покупке контроля в компании-собственнике более чем 20% кредитной организации. Получается, если ЦБ проверит стороны сделки и ему что-то не понравится, он своего разрешения на нее не даст. Это касается как российских, так и зарубежных фирм, в том числе офшоров.

До сих пор в документе не было четко определено, в каких случаях покупателям компаний, участвующих в капитале банка, надо получать одобрение регулятора на сделку. Проблема в том, что оставалось непонятным, какие именно юрлица относятся к «оказывающим существенное влияние на решения, принимаемые органами управления кредитной организации». Это позволяло недобросовестным собственникам игнорировать требования ЦБ о согласовании, имея за пазухой ворох доказательств, что какая-нибудь фирма Oduvanchik Ltd. хотя и является совладельцем кредитной организации, но никакого влияния на ее деятельность не оказывает. Отсюда и злоупотребления.

— ЦБ хочет закрепить в своей инструкции то, что компания, владеющая более 20% акций банка, по определению оказывает влияние на решения, принимаемые его органами управления, — объясняет вице-президент Ассоциации региональных банков России (АРБР) Олег Иванов. — Действующая формулировка является оценочной, по поводу нее можно было смело спорить. ЦБ даже не выходил в суд с попытками доказать, что та или иная фирма, участвующая в капитале банка, является «оказывающей существенное влияние», поскольку шансы на выигрыш здесь минимальны.

Необходимость согласования данных сделок с ЦБ может коснуться многих участников рынка.

— Если посмотреть на структуру собственности целого ряда банков, то для разных целей, в частности, налоговой или управленческой оптимизации, могут использоваться вертикальные цепочки, включающие и две, и три «прокладки», - отмечает Иванов.

Вице-президент по правовым вопросам Пробизнесбанка Сергей Летунов подчеркивает, что благодаря нововведению усилится контроль за реальными собственниками банков, за их деловой репутацией, поскольку предварительное согласование предполагает подробное изучение бенефициаров.

— В проекте более детально определяются правила игры. У регулятора, например, появится рычаг для более тщательного контроля за взаимосвязанными сделками и их анализа, — считает Летунов.

По мнению председателя правления банка «Российский капитал» Дмитрия Еропкина, согласовывать свои действия с ЦБ собственникам следует во всех случаях, чтобы потом не возникало лишних вопросов.

— ЦБ становится все более скрупулезным и требовательным в отношении собственников банков. Поверьте, в последние годы, если речь идет о каком-либо более-менее звучном имени, получать одобрение регулятора необходимо независимо от того, сколько процентов ты хочешь купить, — полагает Еропкин. — Ведь если у ЦБ возникнут сомнения на этот счет, он всегда может применить меры, скажем, провести проверку.