Центральный банк осенью 2018 года заподозрил признаки финансовой пирамиды в работе сети микрозаймов «Кэшбери». Регулятор оценил минимальный ущерб от деятельности компании в 3 млрд рублей. Однако тысячи россиян, которые пострадали от «Кэшбери», продолжают попадаться на удочку подобных мошенников.
В Федеральном фонде по защите вкладчиков и акционеров рассказали, что в октябре–ноябре прошлого года, когда ЦБ РФ объявил о признаках финансовой пирамиды в деятельности «Кэшбери», в фонд регулярно поступали обращения от граждан, вложившихся в компанию.
Однако обращения прекратились к концу года, так как большинство пострадавших поверили в возможность вернуть деньги в новом проекте создателей «Кэшбери» под названием GDC.
Директор департамента противодействия недобросовестным практикам Банка России Валерий Лях отмечает, что помимо мошенников из «Кэшбери» есть и другие, которые обещают вернуть деньги.
«Организаторы убеждают, что инвесторы смогут заработать очень большие деньги, однако в договоре ничего не говорится о возврате средств», — цитирует Ляха сайт aif.ru.
Аферисты обычно стоят за компаниями, обещающими заоблачные проценты (30–40% годовых). Еще одним признаком финансовой пирамиды является агрессивная реклама в СМИ и соцсетях. Также финансовые пирамиды в договорах с клиентами не прописывают обязательства на случай, если что-то пойдет не так.
По информации Центробанка, признаками финансовой пирамиды также является отсутствие точного определения деятельности организации, данных о финансовом положении компании и собственных средствах. Выплаты новым участникам производятся из тех денег, которые были ранее внесены другими вкладчиками.
11 марта стало известно, что житель Анапы Дмитрий Ружников подал в суд на певцов Николая Баскова и Ольгу Бузову за участие в рекламе фонда «Кэшбери», в работе которой ЦБ увидел признаки финансовой пирамиды. Мужчина хочет получить компенсацию денег, вложенных в компанию (880 тыс. рублей) и 100–200 тыс. рублей за моральный ущерб.