В пятницу, 15 ноября, Банк России отозвал лицензию у банка БКФ, который занимал 230-е место по величине активов. Согласно пояснению ЦБ, ограничения ввели из-за нарушения банком законов по борьбе с отмыванием доходов и финансированием терроризма, а также из-за операций по выводу денежных средств за рубеж. Агентство по страхованию вкладов (АСВ) уже сообщило, что выплаты клиентам закрывшегося банка начнутся не позднее 29 ноября. Подробнее о том, почему ЦБ отозвал лицензию, — в материале «Известий».
Отзыв лицензии у БКФ: причины
Утром в пятницу, 15 ноября, Банк России опубликовал на своем сайте пресс-релиз, в котором сообщалось, что приказом № ОД-1888 он отозвал лицензию на осуществление банковских операций у Общества с ограниченной ответственностью «Банк Корпоративного Финансирования» (ООО «Банк БКФ»). Вместе с этим у БКФ отозвана и лицензия на осуществление деятельности на рынке ценных бумаг.
Решение о ликвидации организации было принято из-за различных нарушений:
— несоблюдение федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность и нормативных актов ЦБ;
— нарушение требований законодательства в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансирование терроризма.
Так, неоднократно обнаруживались нарушения банком регуляторных требований и ограничений на осуществление отдельных видов операций, которые вводились для защиты интересов кредиторов и вкладчиков. Банк также был вовлечен в проведение подозрительных операций, в большинстве своем направленных на вывод денежных средств за рубеж. Кроме того, БКФ допускал нарушения в области ПОД/ФТ (противодействие отмыванию денег и финансированию терроризма).
С БКФ велась большая системная работа. Сообщается, что для устранения нарушений за последние 12 месяцев ЦБ дважды вводил ограничения на привлечение средств вкладчиков.
Тем не менее регулятор отмечает, что деятельность банка на протяжении длительного времени была охарактеризована низким качеством активов, неэффективностью бизнес-модели и хронической убыточностью. Всё это приводило к снижению масштабов деятельности организации и сокращению капитала.
Смогут ли вкладчики получить обратно деньги из БКФ
В банк была назначена временная администрация — ГК «АСВ» (Агентство по страхованию вкладов). Она будет действовать до момента назначения конкурсного управляющего или ликвидатора.
Так как БКФ является участником системы страхования вкладов, то клиентам вернется 100% остатка средств, но не более 1,4 млн на одного человека.
По сообщению АСВ, прием заявлений вкладчиков БКФ будет осуществляться в электронной форме через сайт агентства. Можно также воспользоваться порталом «Госуслуги» или банками-агентами, которые будут отобраны на конкурсной основе до 20 ноября.
Дополнительную информацию вкладчики БКФ могут получить по телефону 8-800-200-08-05 и на сайте агентства в разделе «Банки/Страховые выплаты» (www.asv.org.ru).
Что известно о БКФ и его владельце Ольге Миримской
Общество с ограниченной ответственностью «Банк Корпоративного Финансирования» (ООО «Банк БКФ») было основано в 1993 году. В апреле этого года капитал организации составлял 1,32 млрд рублей, а активы — 5,5 млрд рублей. На сайте также сообщается, что банк становился лауреатом премий в финансовой сфере за 2009 и 2010 годы.
Клиентами являются более 3,5 тыс. предприятий и более 9 тыс. физических лиц в Москве, Санкт-Петербурге, Новосибирске и Ростове-на-Дону.
По величине активов кредитная организация занимала 230-е место в банковской системе РФ. Также, по данным на 1 октября 2024 года, страховая ответственность банка оценивается в 2,64 млрд рублей.
По данным «СПАРК-Интерфакс», 74% акций банка БКФ принадлежит через аффилированные структуры Ольге Миримской, основателю компании «Русский продукт» (каши «Геркулес», чипсы «Московский картофель» и др.). В настоящее время Миримская проходит обвиняемой по делу о даче взяток.
Как сообщили 14 октября 2024 года РИА Новости в Измайловском суде Москвы, прокурор попросил приговорить главу БКФ к 20 годам заключения и штрафу в 500 млн рублей.
Миримскую обвиняют в даче взяток автомобилями следователю Юрию Носову, а также в трех эпизодах покушения на дачу взятки на общую сумму в 1,8 млн долларов судьям Пресненского суда Москвы и Девятого апелляционного арбитражного суда. Свою вину она отрицает.
Напомним, в 2015 году Forbes поставил Ольгу Миримскую на 22-е место в списке богатейших женщин России с состоянием в 100 млн долларов.
Какие банки лишились лицензии в 2024 году
БКФ — не единственный, у которого ЦБ отозвал лицензию в 2024 году. Первым стал Киви-банк, который лишился лицензии 21 февраля на фоне сотрудничества с теневым бизнесом, включая переводы на криптообменники и нелегальные онлайн-казино. Важно отметить, что отзыв лицензии у Киви-банка стал первым случаем почти за два года.
В ту же неделю лицензия была отозвана у банка «Гефест». Позднее, 22 марта, лицензии лишился банк «Стрела» (до 2023 года назывался Севзапинвестпромбанк). Последним был Автоградбанк из Набережных Челнов.