Центральный банк (ЦБ) России рекомендовал кредитным организациям усилить контроль за их платежными агентами из-за выявленных случаев незаконной деятельности таких агентов. Об этом 20 мая сообщается на сайте регулятора.
В частности, Центробанк выявил случаи, когда платежные агенты незаконно используют персональные данные граждан и без их ведома открывают на этих людей электронные кошельки. Такие средства платежа используются для высокорисковых операций, например для расчетов с теневым бизнесом, а также переводов нелегальным онлайн-казино и букмекерским конторам, добавили в регуляторе.
При этом платежными агентами могут быть юридические лица или индивидуальные предприниматели, которые выполняют часть банковских операций по договору с банком.
«Регулятор рекомендует банкам проявлять осмотрительность при выборе таких организаций и проверять, насколько добросовестно они исполняют антиотмывочное законодательство», — уточняется в сообщении.
Если платежный агент действует недобросовестно, то банк должен расторгнуть договор с ним в одностороннем порядке. При этом ответственность за соблюдение платежным агентом требований по идентификации клиентов несет банк, уточнил регулятор.
В январе ЦБ РФ рекомендовал банкам блокировать счета клиентов с подозрительными операциями, а также с высоким уровнем риска на платформе «Знай своего клиента». При этом по отношению к контрагентам компаний, имеющих признаки нелегальной деятельности и финансовых пирамид, ЦБ рекомендовал применять набор «антиотмывочных» мер, за исключением отказных и блокирующих.