Крах американского Silicon Valley Bank (SVB), концентрировавшегося на работе с венчурными фондами и стартапами Кремниевой долины, говорит о системных проблемах американского финансового сектора и экономической сферы в целом, считает директор АНО «Международный институт стратегических исследований «Вектор» Андрей Хриенко. Об этом он рассказал «Известиям», уточнив, что падение значимого игрока может оказать влияния на рынок.
Эксперта отметил, что падение SVB произошло на фоне увеличившейся ставки до 4,5–5%.
«Причина, на мой взгляд, связана с более системными проблемами американской экономики. Это и разгон инфляции, и колоссальная закредитованность населения, и многое другое. Банковский сектор, как известно, очень чувствителен. И, соответственно, падение хоть и не самого крупного, но значимого игрока не может не оказать влияния на рынок», — уточнил Хриенко.
Он объяснил, что особенностью финансового сектора является тесная взаимосвязь, взаимоувязанная система взаимоотношений и взаимодействий.
«Вне зависимости от того, крупный банк или банк средней руки, с хорошей репутацией или не очень и т.д., в любом случае проблемы внутри системы, вне зависимости от уровня и статуса в случае кризиса у одного из игроков, фактически касаются в той или иной степени всех», — подчеркнул эксперт.
В результате ситуация с банкротством отразилась на стоимости акций крупнейших банков США. Как рассказал Хриенко, в частности, акции JPMorgan Chasе стоили $143 на 3 марта, а 14 марта опустились до $131. Он назвал падение почти на 10% гигантским и неординарным.
Хотя рынок в настоящее время «фактически отыгрался, ситуация имеет последствия, затрагивая прежде всего тех игроков, кто испытывает наибольшие трудности», добавил он. Так, проблемы затронули швейцарский Credit Suiss. Хриенко отметил, что сейчас кредитная организация выступает «слабым звеном» системы, поэтому некоторые международные эксперты считают, что банк может ожидать банкротство.
Хриенко указал на ухудшение финансовых показателей Credit Suiss, которые наблюдались предыдущие два года, среди них и серьезный убыток в прошлом году (7,29 млрд франков), который стал рекордным с 2008 года, и падение акций, и проблемы с внутренней финотчетностью. Он также напомнил, что в конце 2022 года клиенты вывели со счетов банка около $120 млрд, также упали на 84% доходы от торговли облигациями за IV квартал 2022-го.
«Безусловно, в данной связи вполне очевидным явилось резкое падение стоимости акций банка на фоне турбулентности, связанной с падением SVB», — сказал он, обратив внимание на то, что в январе прошлого года стоимость одной акции Credit Suiss была около $9,3, а 15 марта 2023-го — около $2.
Но эксперт также подчеркнул, что швейцарский банк находится в проблемной ситуации уже более 10 лет. Однако преждевременно утверждать, что такая крупная транснациональная финансовая организация не сможет решить проблемы, добавил он.
«На сегодняшний день вопрос потенциального банкротства Credit Suiss Group AG лежит в большей степени в плоскости принятия решений по реализации стратегии, адекватной сложившейся ситуации, со стороны топ-менеджмента банка», — заключил Хриенко.
До возникновения проблем у Credit Suisse в США лопнули три крупных банка — Silicon Valley Bank, Signature Bank и Silvergate Capital. О банкротстве в США банка Silicon Valley стало известно 11 марта. Организация разорилась менее чем за двое суток. После того как банк совершил неудачную операцию с ценными бумагами, вкладчики начали резко снимать средства со счетов. Как отмечало Reuters, банкротство столь крупной кредитной организации стало первым после финансового кризиса 2008 года.
13 марта американский президент Джо Байден попытался убедить граждан, что они могут быть уверены в безопасности банковской системы страны. Он пообещал запросить конгресс и регуляторов банковского сектора «на предмет ужесточения правил» для кредитных организаций и сокращения угроз того, что подобного рода падения банков произойдут снова.