В 2021 году Центробанк выявил 2679 субъектов — компаний, проектов, индивидуальных предпринимателей — с признаками нелегальной деятельности, в том числе с признаками финансовых пирамид. Это на 73% больше, чем годом ранее. Об этом говорится в сообщении регулятора, которое поступило в редакцию «Известий» в среду, 16 февраля.
Субъекты с признаками финансовых пирамид
Из общего числа выявленных нелегалов 871 субъект был с признаками деятельности именно финпирамиды. Их в прошлом году выявляли почти в четыре раза больше, чем годом ранее.
По данным регулятора, злоумышленники вовлекали людей в свои схемы, играя на возросшем интересе граждан к денежному рынку — почти все они обещали потенциальным жертвам «помощь в инвестировании». При этом более 80% финансовых пирамид действовали в интернете. Их организаторы привлекали для распространения рекламы в том числе популярных блогеров, а также использовали в качестве «приманки» названия и бренды крупнейших российских и иностранных фирм.
Более половины (52,8%) таких проектов привлекали средства в криптовалюте или рекламировали вложения в различные несуществующие криптовалютные активы. Зачастую мошенники, пользуясь недостаточной цифровой и финансовой грамотностью потребителей, предлагали им участие в «производстве криптомонет», «майнинге» с помощью мобильных телефонов.
Выросло и число финпирамид, действовавших под видом онлайн-игр.
Субъекты с признаками нелегального профучастника рынка ценных бумаг
Также 860 выявленных субъектов были с признаками нелегального профессионального участника рынка ценных бумаг. Подавляющее большинство из них — 812 — предлагали услуги форекс-дилеров. Практически все они действовали в интернете.
«Более чем двукратный рост числа выявленных нелегальных профучастников (по сравнению с 2020 годом) связан в том числе с популярностью темы инвестиций на рынке ценных бумаг у потребителей, чем и воспользовались мошенники», — подчеркнули в ЦБ.
Стоит отметить, что многие нелегальные форекс-дилеры для привлечения клиентов заявляли о наличии лицензии иностранного регулятора. Однако в основном иностранные лицензии оказывались фиктивными.
В ЦБ подчеркнули, что для работы на отечественном рынке ценных бумаг профессиональный участник должен иметь лицензию российского регулятора.
Субъекты с признаками нелегального кредитора
Кроме того, в 2021 году регулятор выявил 948 субъектов с признаками нелегальных кредиторов. Из них 355 компаний незаконно использовали в наименовании слова, указывающие на осуществление микрофинансовой деятельности (МФО).
Почти треть субъектов с признаками деятельности нелегального кредитора вводили потребителей в заблуждение, прикрываясь статусом МФО — они использовали его в своем наименовании либо публиковали у себя на сайте недействующую лицензию Центробанка.
В том числе в прошлом году регулятор выявил 60 организаций, которые занимались нелегальным кредитованием под видом возвратного лизинга. За 2019–2020 годы была выявлена 121 такая организация.
По данным ЦБ, рост числа субъектов с признаками нелегальной деятельности объясняется рядом факторов. Компании-нелегалы всё активнее используют для привлечения клиентов интернет, соцсети и мессенджеры. Современные технологии позволили организаторам пирамид удешевить создание новых и реанимировать старые проекты.
«Банк России в ответ на эти вызовы усовершенствовал процесс мониторинга подобных проектов, что повысило эффективность их выявления. Также сократились сроки блокировки сайтов нелегальных организаций и финансовых пирамид», — говорится в сообщении регулятора.
ЦБ публикует сведения о выявленных компаниях с признаками нелегальной деятельности с июня прошлого года. Регулятор взаимодействует с правоохранительными и другими уполномоченными органами по противодействию нелегальным компаниям и финансовым пирамидам, а также с регистраторами доменных имен.
В 2021 году по результатам рассмотрения материалов, направленных Центробанком, в том числе в предшествующие годы, было возбуждено более 130 уголовных дел, около 490 — административных. Также было принято более 3,7 тыс. иных мер реагирования, в том числе разделегировано или ограничен доступ более чем к 3 тыс. сайтов нелегальных участников рынка и финансовых пирамид.
Кроме того, был принят закон, позволяющий Банку России инициировать внесудебную блокировку сайтов, распространяющих информацию о финансовых пирамидах, и сайтов нелегальных участников финансового рынка. Закон вступил в силу 1 декабря 2021 года. Подчеркивается, что это повысило скорость ограничения доступа к таким интернет-ресурсам.
В октябре в ЦБ сообщили, что россияне до сих пор теряют в финансовых пирамидах от 50 тыс. до 100 тыс. рублей.